мошенники

Харьюский уездный суд вынес решение, которое обещает стать историческим прецедентом для финансовой системы Эстонии. Бывший топ-менеджер закрытого Versobank Артур Ермолаев (на фото), стоявший у руля масштабной сети телефонных аферистов, получил тюремный срок и расстался с гигантской суммой в 8,5 миллиона евро. Эти деньги впервые в истории местной юстиции пойдут на прямые компенсации обманутым вкладчикам, чьи сбережения годами утекали в теневые колл-центры Украины.

Что характерно, в 2020 году владельцы Versobank подали в суд на Европейский центральный банк, и требовали тода выплаты многомиллионного ущерба, а также недополученных доходов. Скриншот статьи на dv.ee

История криминального успеха Артура Ермолаева началась еще в 2017 году. По версии следствия, именно тогда он вместе с тремя сообщниками развернул в украинских городах сеть офисов, которые работали под видом инвестиционных консультантов. Схема была отточена до блеска: потенциальным жертвам предлагали вложиться в несуществующие финансовые инструменты, обещая сверхприбыли. За пять лет работы группировка выманила у доверчивых людей более 100 миллионов евро. Жители Эстонии, ставшие одной из приоритетных целей для звонарей, потеряли в этой ловушке как минимум 5,4 миллиона евро.

Масштабные финансовые потери, исчисляемые миллионами евро, адаптация к новым языковым реалиям и внедрение крайне циничных схем обмана в условиях вооруженного конфликта — все это свидетельствует о переходе телефонного мошенничества на принципиально иной уровень. Традиционное представление о том, что главной мишенью злоумышленников являются исключительно русскоязычные граждане пенсионного возраста, окончательно устарело. В настоящее время в нелегальных колл-центрах активно трудятся операторы, свободно владеющие эстонским языком, что ставит под угрозу абсолютно каждого жителя страны. Для противодействия этой масштабной угрозе правоохранительные органы Эстонии и Украины формируют совместные оперативные группы. Их главная задача — привлечь к ответственности истинных организаторов теневого бизнеса, который цинично наживается даже на трагедиях семей военнопленных.

Долгое время в публичном пространстве циркулировала информация о том, что город Днипро (ранее известный как Днепропетровск) приобрел статус неформальной столицы индустрии телефонного обмана. Существует высокая вероятность, что под маской обычных деловых офисов в этом городе действительно могут скрываться нелегальные структуры. Представитель украинской киберполиции Артем Олещенко не отрицает такой возможности, однако призывает избегать поспешных и однозначных выводов. Позиция эксперта сводится к тому, что в современных реалиях невозможно присвоить какому-либо конкретному населенному пункту статус главного криминального узла. Инфраструктура злоумышленников отличается крайне высокой мобильностью: сегодня операторы могут арендовать помещения в одном городе, а уже завтра бесследно переместиться в другой регион. Иллюзия высокой концентрации преступников в определенных местах часто возникает исключительно из-за активного освещения в средствах массовой информации конкретных полицейских рейдов и операций по ликвидации таких ячеек.

Совместное расследование аналитической передачи «Очевидец» и издания Äripäev раскрыло новую пугающую тенденцию в сфере киберпреступности: международные криминальные колл-центры начали массово нанимать жителей Эстонии, свободно владеющих родным языком. Журналистский эксперимент показал, что за профессионально поставленными голосами «сотрудников банков» и «полицейских» теперь стоят не алгоритмы искусственного интеллекта, а реальные люди, целенаправленно работающие против своих соотечественников. Эта смена тактики привела к тому, что суммарный ущерб от действий злоумышленников в Эстонии достиг беспрецедентной отметки в 29 миллионов евро.

Иллюстративное фото: Pixabay

Эволюция обмана: от Google Translate к безупречному эстонскому

Согласно данным правоохранительных органов, качественный скачок в методах работы мошенников произошел в начале прошлого года. Руководитель отдела по расследованию экономических преступлений Центральной криминальной полиции Яагуп Тоомпуу пояснил, что если в начале 2025 года преступники еще экспериментировали с примитивными онлайн-переводчиками, то уже к весне в схемах стали участвовать носители языка. Преступная индустрия перешла на сверхпрофессиональный уровень, где каждая атака тщательно готовится: злоумышленники месяцами собирают досье на потенциальных жертв, используя открытые источники и социальные сети, причем в зону особого риска попали не только рядовые граждане, но и руководители предприятий, а также бухгалтеры.

Участники популярной радиопрограммы Keskpäevatund на волнах Kuku — Прийт Хыбемяги, Айнар Рууссаар и Марек Страндберг — подвергли жесткой критике позицию коммерческих банков в вопросах кибербезопасности. Эксперты уверены, что финансовые учреждения, в чьих руках находятся сбережения жителей Эстонии, прилагают недостаточно усилий для предотвращения краж, часто ограничиваясь лишь формальными соболезнованиями после того, как деньги граждан оказываются в руках преступников.

Основной темой дискуссии стала пассивная роль крупнейших финансовых институтов, которые, по мнению ведущих, не проявляют должной заинтересованности в защите клиентских активов. Ситуация усугубляется тем, что мошенники постоянно совершенствуют методы социальной инженерии, используя современные технологические инструменты, такие как система Smart-ID, в то время как защитные механизмы банков развиваются значительно медленнее.

Полиция Эстонии обращает внимание граждан на новую мошенническую схему, в рамках которой злоумышленники рассылают SMS-сообщения с ложной информацией о штрафах за превышение скорости. В этих сообщениях используется имя полиции, и получателей просят перейти по ссылке для оплаты якобы наложенного штрафа. Идаская префектура сообщает об этом в социальных сетях.

Иллюстративное фото: ERR.ee

После перехода по ссылке пользователю предлагается ввести PIN-коды, после чего сообщение исчезает с телефона. Полиция подчеркивает, что это мошенничество, и настоятельно рекомендует не переходить по ссылкам в таких сообщениях.

Мошеннические кол-центры не сбавляют оборотов и продолжают активно вовлекать жителей Эстонии в свою незаконную деятельность. Основной упор делается на русскоязычное население, а основным инструментом для поиска соучастников становятся социальные сети. Именно через такие платформы преступники находят исполнителей, которые соглашаются выполнять различные задачи — в основном речь идёт о транспортировке денежных средств от одной жертвы к другой.

Один из украинских мошеннических колл-центров. Подробнее на видео в конце.

Согласно результатам опроса, проведённого исследовательской компанией Norstat по заказу банка Luminor, в течение прошлого года подавляющее большинство — около 90% — русскоязычных жителей Эстонии сталкивались с попытками телефонного мошенничества. Среди эстоноговорящих респондентов эта цифра составила 57%. Однако, как отмечают специалисты, преступники не ограничиваются только обманом жертв — всё чаще они втягивают в свои схемы и самих местных жителей, обещая им лёгкий и быстрый заработок.

На удочку мошенников можно попасться в наше время в любом месте и при самых различных обстоятельствах. Вот подборка новых самых разнообразных случаев, произошедших в Нарве и в других частях Эстонии.

Иллюстративное фото: ИИ

Полиция расследует мошенничество с бесплатным грилем в Нарве

В Нарве две местные жительницы стали жертвами мошенников, поверив в заманчивое объявление в социальной сети Facebook. Согласно информации, предоставленной пресс-службой Идаской префектуры, женщины откликнулись на публикацию, в которой предлагалось бесплатно получить гриль.

Злоумышленники, действуя под видом организаторов раздачи, предложили потерпевшим пройти по специальной ссылке якобы от службы доставки. Там им требовалось ввести свои данные для авторизации через Smart ID. В результате с банковского счета одной из жертв было списано 594 евро, а вторая понесла гораздо более значительные потери – 6087 евро.

В Департамент здоровья поступили многочисленные предупреждающие сообщения о том, что Марис Пулла, не имеющая медицинского образования, запугивает родителей больных раком детей, используя вводящие в заблуждение утверждения о том, будто у заболевания есть какие-то «корневые причины», которые можно выявить с помощью предлагаемой ею «терапии». "Это ложная информация!", - предупреждает ведомство.

Например, пишет Департамент здоровья, в выложенном в интернете видео Марис Пулла утверждает, что если у ребёнка диагностирован рак, нужно обратить взор на родителей. «Что с ними пошло не так, в чем истоки, почему эта болезнь проявилась», — вопрошает она.

Пулла выступает с ложным утверждением, что рак является последствием поведения родителей. «Раковое заболевание детей — это всегда следствие чего-то, результат чего-то — это симптом», — заявляет женщина.